Nos Statuts
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Un CIF est une personne qui exerce à titre de profession habituelle les activités de conseil suivantes :
- le conseil en investissement portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds commun de placement, etc.),
- le conseil portant sur la fourniture de services d’investissement (par exemple un conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille).
Les CIF peuvent également recevoir et transmettre des ordres pour le compte de leurs clients sur des parts ou actions d’OPC qu’ils ont préalablement conseillés aux dits clients.
Nous agissons en vertu du statut CIF lorsque nous vous conseillons notamment sur :
- Recherche d’un Prestataire en Investissement Financier,
- Compte titres,
- PEA,
- PEA-PME,
- PEE (Conseils sur l’allocation d’actifs),
- Fonds Communs de Placements à Risques (FIP/FCPI/FCPR),
- Sociétés Civiles de Placements Immobiliers (SCPI).
Courtier en Assurance (COA)
L’activité consiste à fournir un conseil portant sur la fourniture, la proposition ou l’aide à la conclusion d’un contrat d’assurance ou à réaliser des travaux préparatoires à la conclusion d’un contrat d’assurance.
Nous agissons en vertu du statut COA lorsque nous vous conseillons notamment sur :
- Contrats d’assurance vie,
- Contrat de Capitalisation,
- PEA-Capitalisation,
- PER,
- PERCO,
- Indemnités de Fin de Carrière / de Licenciement,
- Prévoyance individuelle ou collective,
- Assurance emprunteur,
- Garantie Homme Clé,
- Garantie Actif / Passif,
- Santé individuelle ou collective.
Mandataire Opération de Banque et Services de Paiement (MOBSP)
L’activité consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation.
Nous agissons en vertu du statut MOBSP lorsque nous vous conseillons notamment sur :
- Crédit Nanti,
- Crédit Lombard,
- Découvert en compte.
Le Conseil en Investissement Immobilier
Identifier, évaluer, sélectionner les différentes gammes de produits immobiliers, c’est le métier du Conseil en Investissement Immobilier. Notre approche d’expert dans l’analyse des fiscalités nous permet de proposer la solution la plus en adéquation avec vos objectifs : créer un patrimoine, obtenir des revenus complémentaires, baisser ou maîtriser vos impôts, transmettre…